反欺诈手册丨虚拟货币投资欺诈再次出现！直播带人，平台充值收获

随着区块链、比特币等加密货币的财富效应不断被媒体炒作，很多怀揣财富自由梦想的投资者，在没有任何调查和了解的情况下，就冲进了虚拟货币投资圈。 然而，一些不法分子趁机精心设计虚拟货币投资骗局，近期陷入虚拟货币骗局的案件明显增多。

7月3日，山东省德州市L女士报警称，6月初，她下载“BNY MELLON”软件进行比特币等数字货币交易，并多次充值。 ，前两次她仍然能够这样做。她做了一个小小的提款，然后她又充电，继续投机。积累了一大笔钱后，她发现自己提不起了。客服以充值人员与她身份不符为由威胁她涉嫌洗钱，需要她继续充值解冻。 L女士多次为对方账户充值，被电信诈骗37.9万元。

据21世纪经济报道记者了解，L女士的案件是典型的虚构炒币诈骗案。诈骗者利用虚假交易平台制造虚假炒币交易，并通过恐吓、引诱，将受害人资金转移至指定账户诈骗。

造假的原因是虚拟货币风起云涌，神秘莫测，富贵气场。美国联邦贸易委员会 (FTC) 的统计数据显示，从 2020 年第四季度到 2021 年第一季度，美国消费者因加密货币诈骗损失了近 8200 万美元，是去年同期的 10 倍。

据统计，截至去年12月底，全球因加密货币诈骗造成的损失近40亿美元，包括“空气币”诈骗、社交媒体诈骗、密码劫持、非法应用等。今年以来，不少知名企业也遭到勒索软件攻击，索要比特币等加密货币。

对于普通投资者来说，最迫切需要了解的是，虚拟货币交易是如何变成“杀猪”的？

“尝试失败”的退出陷阱

21世纪经济报道记者查阅了近期大额、多发的虚拟货币诈骗案件。交易获得用户对平台的信任，但大额交易无法撤回。由于虚拟货币交易本身不受法律保护，而且虚拟货币平台眼花缭乱，在所谓的高利润“嘘头”下，即使是资深投资者也很难辨别披着虚拟货币外衣的欺诈平台货币。

今年4月，江苏警方破获一起虚拟货币诈骗案，抓获涉案人员58人，涉案金额1000万元。投资者包是受害者之一。

包先生从2017年开始接触虚拟货币投资。这几年，他不仅积累了丰富的炒币经验，而且他手中的虚拟货币价值已经涨到了10倍以上。什么时候开始的。

2020年5月上旬，小宝接到一个自称是虚拟货币投资网站的客服电话，邀请他加入数字货币微信交流群。包某想也没想就答应了。

本群每天都会发一个链接，邀请群友收看专业投资老师的语音直播课，不仅传授投资技巧，还直播“叫单”——为群友预测短线虚拟货币趋势。包某看了几天国际行情，觉得老师的预测比较准确。在客服的指导下，他下载了自己推荐的投资平台，转移了价值超过50万元的虚拟货币。他变得能够享受一对一的咨询。服务贵宾客户。

考虑到所投资的虚拟货币价值高，小宝也尝试提现，发现自己可以正常提现充值，于是跟着一个带单的老师助理开始投资。

经过一段时间的投资盈利、追加资金等操作，Bao的账户里的金额不断增加，对方向他推荐了一个小币种投资，据说小币种的杠杆率高，利润是普通虚拟货币的数倍。宝欣然同意，但购买后，宝的所有交易一夜之间莫名结案，只剩下零头。莫名的包先生联系上了老师和客服。对方称平台后台被黑，让他等消息，等了半年多。

2021年春节过后，鲍某就不能再联系了。直到那时，这位资深投资人仍然想不通他怎么会赔光所有的钱。想了想，赶紧跑到苏州市公安局相城分局黄岱派出所报了警。

警方通过进一步调查初步查明，该平台背后是一个以虚拟货币合约交易平台为媒介进行诈骗的犯罪团伙，包裹着正规公司的外壳，藏身于高档写字楼内在四川成都里面。该团伙每天以公司模式运作，分为老板、董事、经理和销售人员。

老板卢某精通各种营销方式和销售套路，主要负责平台运营、公司包装和文字编排。杨老板负责管理，吴主任、王主任，易经理、周经理、何经理等人负责指导业务员假扮成平台客服或带单助教，通过电话联系被骗人，加微信等，拉人进平台。被骗人进入平台后，老板、主管、经理假扮成老师带单指导被骗人“投资”。

警方调查发现，该平台实际上并未与虚拟货币市场进行交易，也就是说虚拟货币一直在后台账户中。被骗者似乎是通过平台进行交易，他们看到的只是平台显示的数据。

如果您输了钱，钱只会落入骗子的口袋；如果盈利的话，取款是非常困难的，因为这是诈骗团伙腰包里的钱，他们会以各种原因延迟取款时间或者提高取款门槛，让被骗的人不容易拿到钱。

警惕“权威”洗脑

21世纪经济报道记者在调查中发现，除了投资老手外，新手交易员更容易上当受骗，编造所谓“权威”和过去的成功案例，是不法分子破局的利器。投资者的心理防御。

投资者于告诉记者，炒币的操作类似于炒股、炒期货，而一些平台骗局则利用当前网络直播的热潮，向投资者宣传免费直播讲座，在节目中由交易员分析买卖点，获得投资者的信任，进入平台的投资群。

“在微信群里带人做比特币期货骗局，不时有‘投资人’发来按之前点买入赚钱的截图，还有一大堆大红包。在这种氛围中，如此疯狂的暴利，能抵挡得住的人不多，我也开始动心了。”于说。

余某也开始逐渐落入平台的陷阱。起初，该平台声称直播是完全免费的。直播结束后，将选择运营利润分数高的学生加入每个老师的团队，对平台的运营没有任何限制。不用担心将您的资金充值到他们指定的平台。但随着投资者逐渐放松警惕，造假平台也逐渐升级了手段：一是免费直播到付费班，引导投资者到更高级的精英教师班，诱使投资者不断加大投入。比如等级不同的交易员或专家，声称每年交200万学费，将成为机构客户，直接得到任何老师的终极指导。不同“记录”的老师，指导投资课的条件也不同。有的需要2万元的投资，有的7万元左右，更高级的20万-30万元。

二是充值或者充值到假平台。充值后，钱将进入骗子的私人口袋。因为平台是假的，根本没有真实的交易，所以提款是不可能的。

当于终于发现自己被骗时，他在各个平台上的总投资已经达到了90万多，最终追回了30万多。

打击虚拟货币欺诈实际上很困难

其实，我国监管部门早就意识到虚拟货币交易炒作带来的风险，及时预警，多次出台整改措施。 2013年带人做比特币期货骗局，中国人民银行等五部门联合发布《关于防范比特币风险的通知》，要求金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务。 2017年，央行等七部门停止各类代币发行融资，开展专项整治。随后，我国虚拟货币交易平台和ICO交易平台基本实现无风险退出，全球以人民币交易的比特币占比一度降至1%以下。

今年以来，虚拟货币交易炒作有所反弹。我国监管部门也反应迅速，从5月18日开始：密集发布加密货币监管政策。 5月21日，国务院金融委员会要求严厉打击比特币挖矿和交易行为，坚决防止个人风险向社会领域传导。值得注意的是，这是金融委员会首次提出打击比特币挖矿和交易。内蒙古、青海、四川等省也相继发文清理虚拟货币挖矿。

但在重创之下，仍有不少投资者热衷于投资虚拟货币，从而落入骗局，造成大量经济损失。

京师济南律师事务所张宏强律师指出，首先要明确一点，我国不允许现场和非现场发行虚拟货币。

其次，利用虚拟货币进行的非法集资、诈骗、传销等属于新型网络犯罪，难以获取和定性。该案因事实不清、证据不足而被驳回。虚拟货币涉及非法集资、诈骗、传销等案件，大多被各种法律形式掩盖，表现形式多样。真实项目与虚假承诺、正常交易与非法经营交织、混杂。参与者经常在代币交易的基础上添加额外的设计。各种交易条件和交易规则使得案件事实错综复杂、隐蔽性强、混淆不清，在打击取证、司法认定等方面存在诸多问题。

另外，目前我国还没有针对数字货币出台专门的法律或行政法规。 《风险提示》和《关于防范代币发行和融资风险的公告》既不是行政法规，也不是法律。只是各主管部门联合发布的规范性文件，具有规范性效力，并非真正的法律文本。 .

除了涉及虚拟货币非法集资、诈骗、传销案件的人数众多，民事和刑事法律关系相互交织，涉案财产来源多样化，而且涉案人员普遍具有一定的反- 侦查能力，电子证据容易被删除和修改，导致许多电子证据、书证和财务数据的破坏、删除、隐匿和伪造的可能性。

在接受21世纪经济报道记者采访时获悉，投资者必须保持警惕。炒作区块链概念的非法集资、诈骗等违法犯罪活动迅速增多，此类案件的查处维权都存在难度。

如果你想从根本上消除被骗的风险，一方面，不要投资你不熟悉或不了解的领域，否则会给骗子机会；不要被贪婪所欺骗。