OTC交易导致银行卡冻结的解决办法

最近，陆续有几个朋友通过OTC交易卖币，导致银行卡被冻结。 分享一些这方面的经验。

近年来，中国政府加强了反洗钱打击力度。 再加上地方财政吃紧，不少小地方政府将冻结卡和罚款作为创收手段。 因此，冻结银行卡和银行账户的事件并不少见。 通过地下钱庄、跨境电商等传统资金退出方式受到严厉打压。 因此比特币otc洗钱，很多非法资金（如传销、赌博、非法产业等）通过USDT、BTC等加密货币出境。 普通加密货币投资者通过OTC卖出加密货币时，收到的法币资金可能涉及黑钱，无辜者中弹。

场外交易常识

由于在中国不允许存在加密货币交易所，很多没有经验的人在被冻结后觉得在中国大陆买卖加密货币是违法的。 在与银行和警察打交道时，他们没有信心，也不敢维权。 .

第一个基本常识：买卖加密货币并不违法。 作为私有财产，加密货币受法律保护。 国内仅暂停了加密货币的场内交易，并没有宣布通过场外交易持有和交易加密货币属于违法行为。 法律层面的案例分析，参见《目前尚无法律法规明确禁止当事人持有比特币或进行比特币私下交易》。

第二个基本常识：卡被冻结不要惊慌。 这是买家的钱比特币otc洗钱，而不是你的货币。 买卖加密货币并不违法。 您也是冻结卡事件的受害者。

卡冻结后操作

对于大多数人来说，卖币量不会太大。 冻结后耐心等待3天左右，一般会自动解封。

如果被冻结的卡在三四天后还没有解冻，您可以到银行柜台查询办理冻结卡的代理机构信息。 主动联系执行冻结卡操作的机构，配合其调查并提供必要信息。

可能会涉及到一个问题：要不要花点钱避灾？ 一些小地方的执法人员会要求扣除一些。 个人会不同意，因为：他们都是受害者，私人之间买卖虚拟资产是受法律保护的。 当然，如果涉及群体性事件，调查周期会更长，冻卡事件时间也会更长，大家可以根据自己的实际情况考虑。

如何避免卡被冻结（包括支付宝、微信）

1、场外交易尽量选择币安、火币等大型平台。 这些平台与内地监管机构和执法机构有着良好的沟通渠道和风控手段。

2、尽量选择支持T+1/T+2提现策略的OTC平台。 虽然不能在卖币后立即提取现金，但可以降低通过场外交易涉嫌洗钱的风险。 比如币安T+1，火币严选交易（相对于自由交易，T+2提现）。

3、避免直接使用USDT等稳定币场外交易，尽量使用BTC、ETH等主流币种进行场外交易。

4.场外交易的银行卡必须是平时不用的独立卡，与工资卡分开，这样即使被冻结也不影响其他资金的使用。 配合调查时，容易说明资金流向。

5、场外交易的银行卡尽量使用当地的银行卡，如各地的城商行、农商行等。 由于工农中建招等大中型股份制商业银行的网点遍布全国，执法部门基本可以直接冻结。

6.每笔场外交易金额不宜过大

7、场外交易后，不要转账到自己的其他银行卡，以免污染其他资金，不方便配合调查。 如果您急需用钱，您可以通过ATM取现或在网上消费。

OTC采用支付宝和微信的策略是相似的。

值得说明的是：由于USDT、USDC、GUSD、PAX、TUSD等稳定币基本都是中心化币种，所以也会出现直接冻结地址的情况。参见：Tether将39个USDT地址列入黑名单，冻结数百万代币

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