全面禁止虚拟货币交易！虚拟货币产业链企业被注销，币价一落千丈

全面禁止虚拟货币交易的“行动号角”在北京吹响！据中国人民银行营业管理司7月6日发布的消息，近日，北京市地方金融监督管理总局会同人民银行营业管理司、市有关部门北京怀柔区政府牵头，涉嫌为虚拟货币交易提供软件服务。文化发展有限公司（以下简称“道文化”）清理整顿，责令公司注销，官网已暂停。

这是当地金融监管部门首次采取行动，关闭涉嫌为虚拟货币交易提供软件服务的企业。不久前，中国人民银行相关部门约谈部分银行和支付机构，明确银行和支付机构不得为相关活动提供开户、登记、交易、清算、结算等产品或服务。国务院金融委员会第五十一次会议指出，要严厉打击比特币挖矿和交易，坚决防止个人风险向社会领域传导。

受访专家表示，国内虚拟货币已进入从生产环节到流通环节的全面监管阶段。虚拟货币的无序炒作和野蛮发展侵蚀国家货币主权，扰乱经济金融秩序，严重危害国家金融安全。虚拟货币具有去中心化和匿名的特点。如果缺乏强有力的监管，将为跨境洗钱和恐怖犯罪提供便利。暴涨暴跌加剧金融市场动荡，或引发系统性金融风险。

全面禁止虚拟货币

将添加虚拟货币补救措施。近日，北京市地方金融监管局会同人民银行营业管理部、怀柔区政府相关部门对虚拟货币交易软件服务文化进行了清理整顿，并严正警告。 : 辖区内相关机构不得用于虚拟货币。相关经营活动提供经营场所、商业展示、营销推广、有偿导流等服务。辖区内金融机构和支付机构不得直接或间接向客户提供虚拟货币相关服务。

工商信息显示，渡渡文化成立于2016年4月13日，2021年6月18日干脆注销。注册地为北京市怀柔区，注册资本300万元。法定代表人龚伟持股100%，旗下子公司包括猫栗网、猫栗云、猫栗高、笑笑娱乐、紫雾晴然等网站，涉嫌为虚拟货币“猫栗币”交易提供软件服务。

北京金融监管部门对涉嫌为虚拟货币交易提供软件服务的企业进行清理整顿，这是我国全面禁止虚拟货币交易的真实写照。前不久，人民银行相关部门就银行问题约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行、支付宝等部分银行和支付机构。以及为虚拟货币交易投机提供服务的支付机构。

中国人民银行有关部门指出，各银行和支付机构必须切实履行客户身份识别义务，不得为相关人员提供开户、登记、交易、清算、结算等产品或服务。活动。接受采访的工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行、支付宝均发表声明：禁止利用机构服务进行虚拟货币交易。

在禁止金融机构和支付机构提供虚拟货币相关服务之前，还启动了对虚拟货币交易所和“矿场”的封锁。继微博账号被封后，“火币”、“币安”、“okex”等虚拟货币交易所于6月初被百度和微博封禁。

一位知情人士告诉《国际金融报》记者，目前，中国监管层面尚未承认虚拟货币交易所的合法性。 “其实这种不规范的交易是不允许的，之前也已经整改了。但是还是有大量的人通过交易所参与虚拟货币交易，存在洗钱等风险，交易环节被彻底封禁和断开。”是整改的一部分。”

2021年5月中旬，三个行业协会发布公告，重申开展法币与虚拟货币兑换和虚拟货币之间的兑换，为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务等活动。 ，违反相关法律法规，涉嫌非法集资、非法发行证券、非法发行代币票等犯罪活动。国务院金融委员会第五十一次会议指出，要严厉打击比特币挖矿和交易，坚决防止个人风险向社会领域传导。随后，新疆、云南、四川等地陆续清理关闭了虚拟货币“挖矿”项目。

北京中银律师事务所高级合伙人、中银区块链与数字货币法律研究中心主任刘晓宇在接受《国际金融报》采访时表示，从虚拟货币的法律属性来看，监管机构重申从金融机构监管角度，坚决禁止金融机构和支付机构开展与虚拟货币相关的交易活动及相关服务；站在消费者的角度，倡导消费者不要参与虚拟货币交易炒作，并在相关政策中要求“打击比特币交易”。

上海锦天城律师事务所合伙人曾征告诉《国际金融报》记者，国内虚拟货币已进入从生产环节到流通环节的全面监管阶段。 2013年《关于防范比特币风险的通知》和2017年《关于防范代币发行融资风险的公告》初步确立了“虚拟货币”和“代币”的监管框架。 《关于交易炒作风险的公告》显然将打击虚拟货币交易提升到了维护经济金融秩序的层面。

金融风险防控

在受访专家看来，中国全面禁止虚拟货币交易，主要是为了阻断虚拟货币风险的传导。

复旦大学金融研究院兼职研究员董希淼告诉《国际金融报》记者，近年来，从事虚拟货币投机交易，或以“数字货币”进行非法代币发行融资（ICO），非法传销剧增。一般来说，购买、出售或使用比特币等虚拟货币可能涉及市场、交易、技术、合规四个方面的风险。

一个是市场风险。比特币等虚拟货币进入交易市场的规模有限，容易给投资者造成“奇货可居”的错觉，容易受到少数机构投资者或个人的影响和控制。尤其是集体“挖矿”的兴起，很容易导致大型机构或组织收购比特币，从而操纵比特币市场和价格。

第二个是交易风险。很多投资者往往有一夜暴富的心态，交易杠杆通常放大到5倍甚至更高，交易风险巨大。在巨大的市场波动下，一大批高杠杆投资者瞬间“爆发”。此外，2019年以来，虚拟货币“提现难”的问题日益凸显。

第三是技术风险。虚拟货币交易平台的抗风险能力能否与交易量的快速增长相匹配，其所依赖的区块链等技术能否经受住安全性的考验，都是虚拟货币交易市场面临的现实问题。曾发生过不少比特币交易平台被黑客利用安全漏洞，导致平台托管的比特币丢失等事件。

第四是合规风险。由于虚拟货币具有高匿名性和去中心化发行的特点，不仅与实体经济完全分离，而且更容易成为洗钱、贩毒、走私、违法犯罪等违法犯罪活动的工具。筹款。交易不仅不受法律保护，还触动了法律的底线和红线。比特币衍生品，“空气币”，充斥着庞氏骗局和各种谎言。

曾征指出，虚拟货币在过去几年被用作另类投资，其匿名性使其成为电信诈骗、开设赌场等犯罪或不法分子跨境洗钱的工具稳定我国市场经济秩序。从本质上讲，虚拟货币也可能影响主权货币。为保护数字货币主权，增强人民币在全球货币体系中的竞争力，需要加强对现有虚拟货币体系的监管，防范金融风险。

中南财经政法大学数字经济研究院执行院长潘鹤林告诉《国际金融报》记者，2017年开始对虚拟货币交易进行整顿，近期进一步收紧。谈及金融机构，政策方也强调虚拟货币交易是非法的。北京此次整改属于落实地方​​政策，将虚拟货币排除在国内金融体系之外，落实政策。

潘鹤林指出，过去几年，虚拟货币在全球范围内掀起了一波泡沫炒作热潮，不少海外金融机构参与其中。但虚拟货币不具备担保属性虚拟币为啥大跌，价格波动较大，最终可能导致虚拟货币泡沫破灭。一旦虚拟货币泡沫破灭，风险就会传导至金融机构。我国禁止虚拟货币交易的行动，正是为了阻断虚拟货币风险的传导，防患于未然，防患于未然，践行金融审慎原则。

价格波动下跌

受中国全面禁令影响，比特币价格近期徘徊在3.5万美元左右，与今年4月6万多美元的价格相比，接近“减半”。随着比特币价格的大幅下跌，以太坊、币安币、瑞波币、狗狗币、莱特币等虚拟货币也纷纷下跌。

实际上，虚拟货币暴跌是常态。 5 月 19 日，比特币一度跌破每块 4 万美元，价格触及前三个月的低点。随着比特币暴跌，整个加密货币市场迎来了暴跌。截至2021年5月19日14:05，以太坊24小时跌幅达到15.98%，莱特币24小时跌幅达到11.76%，狗狗币24小时跌幅达到1< @6.31%…

5月13日6:00左右，比特币价格快速下跌，最低触及4.55万美元，较盘中高点低1万多美元，24小时跌幅近15.@ >29%。以太坊下跌超过 10%，瑞波下跌超过 17%。近期火爆的山柴犬币当时24小时内跌幅超过40%，狗狗币（DOGE）跌幅达17%。

4 月 23 日上午早些时候，比特币自 3 月 8 日以来首次跌破 50,000 美元。随后在同一天 15:59，比特币跌破 4.80,000 美元。 4月18日上午，比特币一小时内暴跌近8000美元，盘中跌幅超过15%。

每次比特币闪崩也带动了虚拟货币的集体崩盘。当比特币跌破 50,000 美元大关时，Ripple 下跌超过 15%，以太币下跌超过 9% 至 2,253 美元左右。当天比特币下跌 15%，以太币下跌 20%，币安币下跌 17%，瑞波币下跌 26%，狗狗币下跌 19%，莱特币下跌 28%。

董希淼指出，与一般投资产品相比，比特币等虚拟货币具有投机性、投机性和波动性的特点。由于交易市场不成熟，监管规则不完善，虚拟货币交易风险极大。尤其是在中国这样的新兴经济体中，金融市场和投资者素养还有很大的提升空间。严密加强对虚拟货币的监管，不仅必要，而且迫在眉睫。

董希淼建议，下一步，我国应完善法律法规，有针对性地采取措施，开展虚拟货币挖矿和交易集中整治活动。同时，应进一步加强和改进投资者教育，增强教育的针对性和有效性，提高普通投资者对虚拟货币的风险识别和防范能力。公众应充分了解比特币等虚拟货币的性质和风险，顶住诱惑，保护好自己的钱包，避免参与任何形式的交易或投机活动。另外，我国要加强国际监管合作，共享监管信息，解决虚拟货币跨境监管中的诸多问题。

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